Avis Finary : l’outil complet pour suivre et gérer efficacement votre patrimoine

En bref

Finary révolutionne la gestion patrimoniale en centralisant tous vos actifs financiers dans une interface intuitive et complète.

• Vision globale : tableau de bord synthétique permettant d’analyser son patrimoine sous différents angles
• Synchronisation automatique avec plus de 20 000 établissements financiers pour un suivi en temps réel
• Analyse performante des investissements avec répartition sectorielle, géographique et calcul des rendements
• Sécurité optimale : chiffrement AES-256, authentification 2FA et agrément PSAN pour une protection maximale

Lorsque j’ai découvert Finary fin 2021, je dois avouer que je gérais encore mon patrimoine à l’ancienne : un fichier Excel laborieusement mis à jour chaque mois, avec son lot d’erreurs et d’oublis. Comme beaucoup de passionnés de tech, j’ai toujours cherché des solutions pour optimiser mes tâches quotidiennes. La gestion patrimoniale ne faisait pas exception. Aujourd’hui, après plus de deux ans d’utilisation intensive, je peux enfin partager mon avis complet sur cette plateforme qui a révolutionné ma façon de suivre mes investissements.

Qu’est-ce que Finary : présentation détaillée de l’agrégateur

Finary est une fintech française indépendante lancée fin 2020 par Mounir Laggoune (ancien de Captain Train/Trainline) et Julien Blancher (cofondateur de Recast.ai). La plateforme s’est imposée comme l’alternative moderne et intelligente aux tableaux Excel que nous utilisions tous pour suivre notre patrimoine.

L’objectif principal de cet agrégateur est simple mais ambitieux : permettre à chacun de centraliser et visualiser l’intégralité de son patrimoine en un seul endroit. En 2024, la croissance est impressionnante puisque Finary compte désormais plus de 170 000 utilisateurs pour 50 milliards d’euros d’actifs suivis sur la plateforme.

Ce qui distingue Finary dans l’écosystème des outils de gestion patrimoniale, c’est son indépendance totale vis-à-vis des établissements financiers. Contrairement à certaines solutions proposées par les banques, Finary n’a aucun conflit d’intérêt et ne cherche pas à vous orienter vers des produits financiers spécifiques. L’outil se concentre uniquement sur l’analyse et le suivi, vous laissant libre de vos décisions d’investissement.

J’apprécie particulièrement la philosophie de transparence qui anime cette jeune pousse française, qui s’adresse aussi bien aux petits épargnants qu’aux investisseurs aguerris disposant d’un patrimoine diversifié et conséquent.

Le dashboard Finary : un tableau de bord complet pour visualiser son patrimoine

Premier contact avec la plateforme, le dashboard m’a immédiatement séduit par sa clarté et son interface intuitive. Ce tableau de bord central offre une vision synthétique et personnalisable de l’ensemble du patrimoine sous trois angles complémentaires :

• Le patrimoine brut qui englobe la totalité des actifs
• Le patrimoine net (actifs moins les capitaux restant dus sur les crédits)
• Le patrimoine financier qui se concentre sur les investissements liquides

La représentation visuelle de l’allocation d’actifs sous forme de camembert coloré permet d’identifier en un coup d’œil la diversification de son portefeuille. Je peux ainsi repérer immédiatement si je suis surexposé à une classe d’actifs particulière et ajuster ma stratégie en conséquence.

Ce que j’apprécie chaque matin, c’est de pouvoir consulter les évolutions quotidiennes et les plus-values globales. Le graphique d’évolution patrimoniale offre une satisfaction visuelle non négligeable lorsque la courbe monte, et un rappel salutaire de la nécessité de garder une vision à long terme quand elle descend temporairement.

L’interface permet également de filtrer les données par période (mois, trimestre, année) et d’afficher ou masquer certaines catégories d’actifs selon ce que je souhaite analyser. Cette flexibilité rend l’expérience utilisateur particulièrement agréable et adaptable à mes besoins fluctuants d’analyse patrimoniale.

Comment ajouter et suivre ses différents actifs sur Finary

La force de Finary réside dans sa capacité à agréger une multitude d’actifs différents. La plateforme propose deux méthodes principales pour ajouter ses comptes et placements :

La synchronisation automatique

Finary se connecte à plus de 20 000 établissements financiers dans le monde, dont 10 000 banques. Cette connectivité exceptionnelle permet une mise à jour automatique des valorisations qui fait gagner un temps précieux. Pour synchroniser un compte, il suffit de sélectionner son établissement, de s’identifier avec ses codes d’accès habituels, et la magie opère.

J’ai pu connecter sans difficulté mes comptes bancaires traditionnels, mon assurance-vie, mon PEA et même mes plateformes de cryptomonnaies. La synchronisation fonctionne généralement bien, même si j’ai parfois rencontré quelques bugs avec certains établissements moins courants.

L’ajout manuel

Pour les actifs qui ne peuvent être synchronisés automatiquement (certains placements immobiliers, œuvres d’art, titres non cotés…), Finary propose un système d’ajout manuel simple et efficace. C’est particulièrement utile pour avoir une vision vraiment exhaustive de son patrimoine.

La plateforme récupère automatiquement les cours pour de nombreux actifs (actions, ETF, cryptomonnaies…), ce qui permet d’avoir des valorisations à jour même pour les actifs ajoutés manuellement. Pour mon appartement locatif, j’ai par exemple pu renseigner sa valeur estimée et suivre son poids dans mon allocation globale.

Cette flexibilité dans l’ajout d’actifs fait que Finary s’adapte vraiment à tous les profils d’investisseurs, quelle que soit la composition de leur patrimoine.

Analyse des performances : comment Finary vous aide à optimiser vos investissements

Au-delà du simple suivi, Finary brille par ses capacités d’analyse qui m’ont permis d’optimiser significativement mes placements. L’outil offre une analyse détaillée des performances par type d’investissement et calcule automatiquement les plus-values ou moins-values latentes sur chaque actif.

Ce qui m’a particulièrement impressionné, c’est l’analyse de la répartition sectorielle et géographique de mes investissements boursiers. Grâce à ces données, j’ai pris conscience que mon portefeuille était trop concentré sur le secteur technologique américain et j’ai pu rééquilibrer mon allocation pour plus de diversification.

• Suivi détaillé des performances par classe d’actifs
• Analyse de la répartition sectorielle et géographique
• Calcul automatique des rendements annualisés
• Prévision des dividendes à recevoir
• Mesure de l’impact des frais sur les performances

La fonctionnalité d’anticipation des dividendes s’est avérée particulièrement utile pour planifier mes flux de trésorerie. Avec ma petite collection d’actions à dividendes, j’apprécie de voir en un coup d’œil les versements à venir et leur impact sur mon rendement global.

Je trouve que ces outils d’analyse transforment Finary d’un simple agrégateur en un véritable conseiller silencieux, me guidant vers une allocation d’actifs plus rationnelle et performante sur le long terme.

Finary Plus : les fonctionnalités premium valent-elles l’abonnement ?

Après avoir utilisé la version gratuite pendant quelques mois, j’ai franchi le pas vers Finary Plus, l’offre premium facturée 9,99€/mois avec engagement annuel (ou 119,99€/an). Était-ce un investissement judicieux ? Voici mon analyse du rapport qualité-prix de cette offre.

La fonctionnalité « Predict » qui estime l’âge auquel je pourrais atteindre l’indépendance financière a été un véritable déclencheur pour moi. Elle m’a permis de fixer un objectif concret et de suivre ma progression vers celui-ci. Les simulations Monte Carlo offrent par ailleurs une projection réaliste de l’évolution possible de mon patrimoine sur les 30 prochaines années.

L’analyse approfondie des frais s’est également révélée édifiante : j’ai découvert que certains de mes placements me coûtaient beaucoup plus cher que je ne le pensais sur le long terme. Cette prise de conscience m’a permis d’optimiser mes investissements pour réduire ces coûts cachés.

Pour les familles, le mode de suivi familial représente un atout majeur, permettant de visualiser les patrimoines individuels et consolidés. Pour les entrepreneurs, le mode holding offre une séparation claire entre patrimoine personnel et professionnel.

Si vous possédez plus de trois comptes à synchroniser et un patrimoine diversifié, l’abonnement Plus devient rapidement rentable par le gain de temps et les optimisations qu’il permet. Pour les petits patrimoines ou les investisseurs débutants, la version gratuite reste toutefois largement suffisante pour débuter.

La sécurité des données sur Finary : un enjeu prioritaire

Avec mon expérience de technicien de l’informatique, la sécurité est une préoccupation constante pour moi, surtout quand il s’agit de données financières sensibles. J’ai donc minutieusement examiné comment Finary protège ces informations.

La connexion aux établissements bancaires s’effectue via Budget Insight (devenu Powens), une filiale du Crédit Mutuel Arkéa agréée par la Banque de France. Ce point est crucial : Finary ne stocke jamais vos identifiants bancaires et dispose uniquement d’un accès en lecture seule à vos comptes.

Les données sont chiffrées selon les normes les plus strictes de l’industrie, utilisant les algorithmes AES-256 et SHA-256, considérés comme inviolables avec les technologies actuelles. Le stockage s’effectue exclusivement sur des serveurs sécurisés situés en Europe, conformément au RGPD.

J’apprécie particulièrement la possibilité d’activer l’authentification à double facteur (2FA), une couche de sécurité supplémentaire qui me paraît indispensable pour ce type d’application.

En octobre 2022, Finary a obtenu l’agrément PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques), une reconnaissance officielle qui renforce encore sa crédibilité en matière de sécurité, particulièrement pour le suivi des cryptomonnaies.

Ces mesures de sécurité robustes m’ont rassuré quant à la protection de mes données financières, un prérequis absolu pour utiliser sereinement un agrégateur de patrimoine.

Suivi immobilier sur Finary : comment gérer ses investissements dans la pierre

L’immobilier représente souvent une part importante du patrimoine des Français. Finary l’a bien compris en développant des fonctionnalités spécifiques pour le suivi des investissements dans la pierre, qu’ils soient directs ou indirects.

Pour mon appartement locatif, j’ai pu facilement l’ajouter à mon patrimoine en renseignant sa valeur estimée, la surface, l’adresse et diverses caractéristiques. Finary permet également de lier les crédits immobiliers à chaque bien, offrant ainsi une vision claire de la valeur nette de l’investissement.

• Suivi de la valorisation des biens immobiliers
• Gestion des crédits immobiliers associés
• Calcul du rendement locatif brut et net
• Suivi des SCPI et autres investissements immobiliers indirects

Pour les investisseurs en SCPI, la plateforme synchronise automatiquement les valorisations avec la plupart des acteurs du marché. J’ai pu connecter mon compte chez un grand distributeur de SCPI et suivre l’évolution de mes parts sans effort.

La fonctionnalité que j’attendais avec impatience, et qui est désormais en développement, concerne l’amélioration de la gestion de l’immobilier locatif. Finary travaille sur un module plus complet intégrant le suivi des loyers, des charges et de la fiscalité spécifique à l’immobilier.

Ces outils immobiliers, bien qu’encore perfectibles, offrent déjà une vision globale intéressante qui permet d’évaluer la place de la pierre dans son allocation d’actifs globale et de mesurer son rendement comparativement aux autres classes d’investissement.

Investissements boursiers : comment Finary suit vos actions et ETF

Le suivi des investissements boursiers est probablement l’un des points forts les plus marquants de Finary. La plateforme excelle dans l’analyse détaillée des portefeuilles d’actions, d’ETF et d’obligations, même lorsqu’ils sont répartis sur plusieurs comptes ou établissements.

Une vision consolidée de tous vos investissements boursiers

L’un des problèmes que j’ai longtemps rencontrés était d’avoir une vision globale de mes placements boursiers, éparpillés entre mon PEA, mon compte-titres et mon assurance-vie. Finary résout brillamment cette difficulté en agrégeant tous ces investissements en un seul tableau de bord.

La plateforme récupère automatiquement les cours et met à jour les valorisations en temps réel (ou avec un léger différé selon les marchés). Pour chaque titre en portefeuille, j’accède instantanément aux informations essentielles : quantité détenue, prix d’achat moyen, valorisation actuelle, plus ou moins-value latente, rendement du dividende.

Des analyses poussées pour optimiser son allocation

Ce qui m’a véritablement impressionné, c’est la profondeur d’analyse proposée par Finary sur mes investissements boursiers. La plateforme décompose automatiquement mon exposition :

• Par secteurs d’activité (technologie, santé, finance…)
• Par zones géographiques (Amérique du Nord, Europe, marchés émergents…)
• Par taille de capitalisation (small, mid, large cap)
• Par type d’actifs (actions, obligations, monétaire…)

Ces analyses m’ont permis d’identifier des biais dans mon allocation que je n’aurais jamais détectés autrement. J’ai pu constater que j’étais surexposé au secteur technologique et sous-pondéré en valeurs européennes, ce qui m’a conduit à rééquilibrer progressivement mon portefeuille pour plus de diversification.

Le suivi des dividendes attendus est également un outil précieux pour les investisseurs axés sur le revenu passif, permettant d’anticiper les flux financiers à venir et d’évaluer le rendement global de son portefeuille.

Cryptomonnaies et actifs numériques : la gestion simplifiée par Finary

Fan de technologie, j’ai naturellement analysé l’univers des cryptomonnaies ces dernières années. Suivre ce type d’actifs volatile était auparavant un véritable casse-tête, jusqu’à ce que je découvre les fonctionnalités crypto de Finary.

La plateforme permet de connecter directement ses wallets et plateformes d’échange de cryptomonnaies pour un suivi automatisé des actifs numériques. Cette fonctionnalité est particulièrement précieuse dans un écosystème où les cours peuvent fluctuer drastiquement en quelques heures.

J’ai pu connecter sans difficulté les principales plateformes comme Binance, Coinbase ou Kraken. Finary prend en charge un nombre impressionnant de cryptomonnaies, y compris des tokens moins connus, avec une mise à jour des cours en temps quasi-réel.

L’obtention par Finary de l’agrément PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques) en octobre 2022 n’est pas anodine. Elle témoigne du sérieux de l’approche de la plateforme concernant ces actifs encore souvent mal compris par les institutions financières traditionnelles.

Pour les investisseurs plus avancés dans ce domaine, Finary permet également de suivre les actifs de la finance décentralisée (DeFi), bien que cette fonctionnalité soit encore en développement et présente quelques limitations techniques inhérentes à ce secteur émergent.

L’intégration des cryptomonnaies dans une vision globale du patrimoine est l’un des points qui m’a convaincu d’adopter Finary. Cette approche permet d’avoir une réelle perspective sur le poids de ces actifs alternatifs dans son allocation globale et d’ajuster son exposition en conséquence.

L’application mobile Finary : suivre son patrimoine partout

Comme geek constamment connecté, pouvoir accéder à mon patrimoine en mobilité est essentiel. L’application mobile Finary répond parfaitement à ce besoin avec une interface épurée et intuitive qui reprend les fonctionnalités principales de la version web.

Disponible sur iOS et en développement avancé sur Android, l’application offre une expérience fluide qui me permet de consulter l’évolution de mon patrimoine à tout moment. Les notifications personnalisables m’alertent des mouvements significatifs sur mes comptes ou des variations importantes de certains actifs.

L’ergonomie mobile a été particulièrement soignée, avec des graphiques adaptés aux écrans de smartphones et une navigation intuitive entre les différentes sections. Je peux facilement :

• Consulter mon tableau de bord synthétique
• Analyser la performance de chaque actif
• Visualiser l’allocation de mon patrimoine
• Recevoir des alertes personnalisées

Si l’application propose l’essentiel des fonctionnalités de la version desktop, certaines analyses plus poussées restent pour l’instant réservées à l’interface web. L’équipe de développement travaille par contre activement à enrichir l’expérience mobile, avec des mises à jour régulières qui apportent progressivement plus de fonctionnalités.

Cette application mobile représente un véritable atout pour qui souhaite garder un œil constant sur l’évolution de son patrimoine ou prendre des décisions d’investissement éclairées, même en déplacement.

La communauté Finary : partage d’expériences et conseils entre utilisateurs

Ce qui distingue également Finary de nombreux outils financiers, c’est sa dimension communautaire particulièrement active. La plateforme a su créer un écosystème d’échange entre investisseurs partageant les mêmes valeurs et ambitions patrimoniales.

Le forum de discussion intégré à Finary permet d’échanger des conseils, de partager des stratégies d’investissement ou simplement de discuter des dernières tendances des marchés. J’y ai trouvé des réponses à de nombreuses questions et des perspectives enrichissantes qui ont influencé ma propre approche de l’investissement.

Au-delà du forum, Finary organise régulièrement des webinaires et des événements en ligne animés par des experts ou des membres de l’équipe. Ces sessions abordent des sujets variés comme :

• Les stratégies d’investissement long terme
• L’optimisation fiscale du patrimoine
• Les nouvelles fonctionnalités de la plateforme
• Les tendances émergentes dans le monde de l’investissement

Le blog de Finary constitue également une ressource précieuse avec des articles éducatifs de qualité sur la gestion de patrimoine, l’investissement et les finances personnelles. Ce contenu m’a permis d’approfondir mes connaissances et d’améliorer ma stratégie globale d’investissement.

Cette dimension communautaire crée une véritable valeur ajoutée qui dépasse le simple outil de suivi. Elle favorise l’éducation financière et l’entraide entre utilisateurs, créant un cercle vertueux d’amélioration des pratiques d’investissement.

J’ai même eu l’occasion d’interagir directement avec l’équipe Finary lors d’un événement communautaire, et j’ai été impressionné par leur écoute et leur volonté d’intégrer les retours des utilisateurs dans l’évolution de la plateforme. Cela me rappelle un peu les meilleures box à offrir qui savent s’adapter aux retours de leur communauté pour proposer une expérience toujours plus personnalisée.

Retours d’expérience : ce que disent les utilisateurs de Finary

Après plus de deux ans d’utilisation quotidienne, j’ai une vision assez précise des forces et faiblesses de Finary. Ces impressions semblent largement partagées par la communauté d’utilisateurs, comme en témoignent les nombreux retours que j’ai pu observer sur les forums et réseaux sociaux.

Les points forts plébiscités

La majorité des utilisateurs s’accorde sur plusieurs atouts majeurs de la plateforme :

• L’interface intuitive et visuellement agréable qui rend la gestion patrimoniale presque ludique
• La centralisation complète du patrimoine en un seul endroit, quel que soit le type d’actif
• Les mises à jour automatiques des valorisations qui évitent les fastidieuses saisies manuelles
• La diversité exceptionnelle des actifs pris en charge comparativement à la concurrence

Les fonctionnalités d’analyse approfondie sont particulièrement appréciées des investisseurs expérimentés cherchant à optimiser leur allocation d’actifs. L’indépendance de la plateforme vis-à-vis des établissements financiers est également vue comme un gage de neutralité bienvenu.

Les points d’amélioration identifiés

Les critiques les plus fréquentes concernent :

Les bugs occasionnels de synchronisation avec certains établissements financiers, particulièrement les moins courants. Le prix de l’abonnement Premium jugé élevé par certains utilisateurs au patrimoine modeste. Un support client parfois lent à répondre en période de forte affluence.

Certains utilisateurs regrettent également l’absence de conseil personnalisé, même si cette limite est inhérente au positionnement de Finary comme outil d’information et non de recommandation.

Dans l’ensemble, le sentiment qui domine est celui d’une plateforme en constante évolution, à l’écoute de sa communauté et qui s’améliore régulièrement grâce aux retours des utilisateurs.

Finary et l’indépendance financière : un outil pour le mouvement FIRE

Le mouvement FIRE (Financial Independence, Retire Early) gagne en popularité en France, et Finary s’est positionné comme un outil de choix pour ceux qui aspirent à atteindre l’indépendance financière plus rapidement grâce à une gestion patrimoniale optimisée.

La fonctionnalité « Predict » de Finary Plus est particulièrement pertinente dans cette optique. Elle permet d’estimer l’âge auquel vous pourriez atteindre l’indépendance financière en fonction de votre patrimoine actuel, de votre taux d’épargne et de vos revenus passifs.

Les simulations Monte Carlo sur 30 ans offrent une vision réaliste des trajectoires possibles de votre patrimoine, tenant compte de la volatilité des marchés. Cette approche probabiliste permet d’évaluer plus précisément vos chances d’atteindre vos objectifs financiers.

J’utilise personnellement ces outils pour suivre ma progression vers une plus grande liberté financière. Voir mon « Freedom Day » (jour d’indépendance financière théorique) se rapprocher progressivement grâce à mes efforts d’épargne et d’investissement est incroyablement motivant.

La fonctionnalité de suivi des revenus passifs (dividendes, loyers, intérêts) est également précieuse pour mesurer sa progression vers l’autonomie financière. L’objectif ultime étant que ces revenus couvrent l’intégralité des dépenses courantes.

Pour les adeptes du mouvement FIRE, Finary représente bien plus qu’un simple outil de suivi : c’est un compagnon de route vers l’indépendance financière.

Comparaison avec les concurrents : pourquoi choisir Finary ?

Dans l’écosystème des solutions de suivi patrimonial, Finary se démarque grâce à plusieurs caractéristiques qui lui confèrent un avantage compétitif notable. Ayant testé plusieurs alternatives avant de me fixer sur cette plateforme, j’ai pu identifier ses principaux atouts comparatifs.

Face aux tableurs Excel traditionnels

J’ai longtemps utilisé Excel pour suivre mon patrimoine, mais les limitations des tableurs deviennent rapidement évidentes face à la puissance d’analyse automatisée de Finary. Les mises à jour manuelles des cours et valorisations sont chronophages et sources d’erreurs. La visualisation des données reste basique sans compétences avancées en Excel.

Face aux agrégateurs bancaires classiques

Contrairement aux agrégateurs proposés par les banques traditionnelles, Finary offre une vision vraiment exhaustive du patrimoine. Là où les solutions bancaires se limitent souvent aux comptes et quelques placements financiers, Finary intègre l’immobilier, les cryptomonnaies, les investissements alternatifs, et bien d’autres classes d’actifs.

L’indépendance de Finary constitue également un atout majeur : aucun conflit d’intérêt ni incitation à souscrire des produits financiers spécifiques.

Face aux autres plateformes spécialisées

D’autres solutions de suivi patrimonial existent sur le marché français, mais Finary se démarque par :

• La diversité exceptionnelle des actifs pris en charge
• La profondeur des analyses proposées, notamment en version Premium
• L’interface utilisateur moderne et intuitive
• Une communauté active et engagée
• Des mises à jour et améliorations fréquentes

Le positionnement unique de Finary, à la croisée de la fintech moderne et de l’

Le positionnement unique de Finary, à la croisée de la fintech moderne et de l’expertise patrimoniale traditionnelle, en fait une solution particulièrement adaptée aux investisseurs digitalisés qui cherchent à garder le contrôle sur leur stratégie tout en bénéficiant d’outils d’analyse puissants.

Les limites actuelles de Finary et pistes d’amélioration

Malgré ses nombreux atouts, Finary présente encore quelques limitations qu’il convient d’identifier pour une évaluation objective. En tant qu’utilisateur régulier, j’ai repéré plusieurs axes d’amélioration sur lesquels l’équipe travaille activement.

Les synchronisations parfois capricieuses

Le principal point de friction concerne les problèmes occasionnels de synchronisation avec certains établissements financiers. Ces dysfonctionnements, bien que ponctuels, peuvent être frustrants lorsqu’on souhaite avoir une vision à jour de son patrimoine. Ce problème touche particulièrement les établissements moins courants ou ceux qui modifient fréquemment leurs interfaces de connexion.

Il faut néanmoins reconnaître que ces difficultés ne sont pas entièrement imputables à Finary, mais plutôt à l’écosystème bancaire français qui ne facilite pas toujours l’accès aux données via des API standardisées.

Des fonctionnalités encore en développement

Certaines fonctionnalités annoncées sont encore en phase de développement ou d’amélioration :

• La gestion approfondie de l’immobilier locatif (suivi des loyers, charges, rentabilité nette)
• L’analyse par niveau de risque des investissements
• Les outils d’optimisation fiscale et de simulation d’impôts
• L’application Android qui n’est pas encore aussi complète que la version iOS

L’absence de conseil personnalisé

Finary se positionne délibérément comme un outil d’information et d’analyse, pas comme un conseiller en investissement. Cela signifie que la plateforme n’émet pas de recommandations personnalisées sur les investissements à privilégier ou à éviter selon votre profil.

Cette neutralité a ses avantages (absence de conflits d’intérêts) mais peut laisser certains utilisateurs débutants un peu démunis face à la richesse d’informations disponibles. Des fonctionnalités éducatives plus développées pourraient aider à combler ce manque.

Les perspectives d’évolution

L’équipe Finary communique régulièrement sur sa feuille de route et les améliorations à venir. Parmi les développements annoncés figurent :

Une meilleure intégration des actifs immobiliers locatifs avec suivi des performances réelles. Des outils d’optimisation fiscale plus poussés. Une analyse approfondie du niveau de risque global du patrimoine. L’enrichissement continu de l’application mobile.

Ces évolutions attendues devraient progressivement combler les quelques lacunes actuelles de la plateforme et renforcer encore sa position de leader dans le domaine des agrégateurs de patrimoine en France.

Notre verdict final : Finary vaut-il vraiment le coup en 2024 ?

Après plus de deux années d’utilisation intensive et l’analyse détaillée de toutes ses fonctionnalités, je peux affirmer sans hésitation que Finary représente un outil révolutionnaire pour quiconque souhaite gérer efficacement son patrimoine à l’ère numérique.

Pour les investisseurs débutants disposant d’un patrimoine encore modeste, la version gratuite offre déjà une valeur considérable. Elle permet de centraliser jusqu’à trois comptes synchronisés et d’accéder aux fonctionnalités essentielles de suivi et d’analyse. C’est une excellente porte d’entrée dans l’univers de la gestion patrimoniale structurée.

Pour les profils plus avancés avec un patrimoine diversifié, l’abonnement Finary Plus à 9,99€/mois (en version annuelle) représente un investissement judicieux. Les fonctionnalités premium comme la simulation d’indépendance financière, l’analyse des frais ou le suivi familial apportent une valeur ajoutée qui justifie largement ce coût relativement modeste au regard des sommes gérées.

L’indépendance de la plateforme vis-à-vis des établissements financiers traditionnels représente un avantage significatif qui garantit l’absence de biais dans les analyses proposées. Cette neutralité est précieuse dans un secteur souvent marqué par les conflits d’intérêts.

La sécurité robuste des données, la communauté active et le développement continu de nouvelles fonctionnalités renforcent encore l’attrait de cette solution innovante.

En 2024, alors que Finary continue d’enrichir son offre et d’affiner ses outils d’analyse, la plateforme s’impose comme la référence incontournable pour les investisseurs français soucieux d’optimiser leur patrimoine. Que vous visiez l’indépendance financière, la préparation de votre retraite ou simplement une meilleure allocation de vos actifs, cet agrégateur vous accompagnera efficacement dans la réalisation de vos objectifs patrimoniaux.

Si vous cherchez une solution moderne, sécurisée et complète pour prendre le contrôle de votre avenir financier, Finary mérite assurément votre attention. Et comme pour mes consoles de jeux rétro que je collectionne depuis ma première NES, je sens que cette plateforme fera partie de mon arsenal d’outils essentiels pour de nombreuses années encore.